Cómo obtener asesoramiento financiero barato o gratuito

El dicho «obtienes lo que pagas» no siempre se aplica. Cuando se trata de asesoramiento financiero, puede encontrar una gran cantidad de información valiosa de forma gratuita o muy barata. Incluso hay agencias financieras como la caixa donde personas como Juan Antonio Alcaraz García, pueden dar asesoría financiera con respecto a los productos que ofrece el banco.

Por supuesto, el asesoramiento financiero gratuito no siempre cubrirá sus necesidades. Dependiendo de la complejidad de su situación, trabajar con un asesor financiero podría ser la decisión correcta: los asesores financieros en línea están cada vez más disponibles y son económicos en estos días, con una amplia variedad de opciones.

Aquí hay algunas formas de encontrar asesoría financiera de calidad en cada presupuesto.

Aproveche al máximo sus proveedores financieros

Si tiene una cuenta en una institución financiera, es probable que tenga herramientas gratuitas para los clientes; asegúrese de aprovechar las funciones. Aquí es donde verificar:

  • Su banco o cooperativa de crédito: La cantidad de asesoría financiera ofrecida varía ampliamente, por lo que si este aspecto es importante, priorícelo cuando compre nuevas cuentas. Entre las elecciones para los mejores bancos y cooperativas de crédito, hay algunas que destacan por sus herramientas de presupuesto y planificación financiera.
  • Su lugar de trabajo y su proveedor: ¿Tiene un plan de jubilación en el lugar de trabajo? Dos tercios de las empresas con un plan de contribución definida ofrecen herramientas para ayudar a los trabajadores a determinar cuánto tendrán en la jubilación, según una encuesta realizada que abarca 187 empleadores y más de 8 millones de trabajadores. La encuesta también encontró que casi el 80% de los empleadores tienen o están en proceso de implementar un programa de bienestar financiero en temas como inversiones y presupuestos.
  • Tu corredor en línea: Muchas casas de bolsa tienen recursos educativos para ayudarlo a aprender cómo invertir. Ofrecen un plan de estudios de inversión completo en su sitio web, con todo, desde videos hasta cuestionarios.

Utilice los servicios de asesoramiento en línea

Si necesita ayuda para comenzar a invertir, un robot-advisor puede ser una buena solución. Estos servicios automatizados en línea utilizan algoritmos informáticos para administrar sus inversiones. Si bien el servicio generalmente tiene un costo, las tarifas pueden ser tan bajas como 0.25% del saldo de su cuenta. Incluso hay algunos asesores que son gratuitos.

También hay varios servicios de planificación financiera en línea que ofrecen una planificación financiera completa y holística además de la gestión de inversiones. Estas compañías generalmente cobran una tarifa plana o un porcentaje del saldo de su cuenta, y el costo incluye administrar su cartera y acceder a asesores financieros que pueden ayudarlo a crear un plan para alcanzar sus objetivos financieros.

Toca los recursos locales

Hay muchos recursos a los que puede recurrir para obtener asesoramiento financiero, dependiendo de sus circunstancias financieras o de la vida. Algunos ejemplos:

Las agencias de asesoría de crédito ofrecen ayuda con asuntos que van desde la bancarrota hasta la deuda de préstamos estudiantiles y una revisión de su presupuesto y finanzas generales. Algunos servicios son gratuitos. ¿Buscas asesoramiento fiscal? Varias organizaciones ofrecen ayuda fiscal para personas mayores de 60 años y personas con bajos ingresos o problemas fiscales o que necesitan asesoramiento específico.